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摘要： 以地方党委金融委员会的领导为核心之“一体”，与以地方金融常规监管执法和风险处置执法划分为基础之“二元”，共同构筑了地方金融监管执法协同的“一体二元”结构。其中，地方党委金融委员会作为决策议事协调机构的职能定位、地方党委和...

摘要： 地方政府处置问题金融机构之职责经历了从“名实不符”的辅助性职责向“实质性”属地风险处置责任的转向。法律规范之所以逐渐对此予以确认，源于激励地方政府积极作为、防范金融风险外溢转化和遏制地方政府不当干预的三重功能预设。但实践...

摘要： 当下中国商业银行业务范围规则的立法安排，遵循的是分业格局下少数业务交叉的经营逻辑，但混业已在实践中借助“兜底补充”和“混业例外”条款从特殊走向一般。执行“兜底补充”和“混业例外”条款中权力行使的错位、越位与缺位，并非简单...

摘要： 金融监管执法职责的属地化经历了从依法设立的单一地方金融组织到兼容地方法人金融机构的转变,并逐渐塑造了地方政府属地金融监管职责的边界范围和体系架构。地方金融监管执法职责属地化的体系构造,遵循监管执法职责分化的“功能性”与从...

摘要： 在地方金融监管领域，无论是用于规范地方金融从业机构的“市场主体/业务法”，还是用于规范地方金融监管机构的“监督管理法”，目前都存在规范体系不完备的问题。地方金融监管立法应秉持法律体系构建的体系性要求，实现地方金融监管立法...

摘要： 地方金融监管权力的法治化塑造，不仅旨在保证地方金融监管权力来源的法定，更关注法治对地方金融监管权力运行进行制约与监督的规范效用，而这需要借助职权法定、行政自制和理性制衡三者协同完成。为回应中央与地方金融监管权责失衡之实践...

摘要： 随着金融突发事件的潜伏性与危害性愈发加剧，区域金融稳定的重要性日益凸显。地方金融突发事件的单次危害相对较小，但是多频次高发事件的叠加效应极易引发区域性，甚至是系统性金融风险。因此，地方金融突发事件应急管理对于金融稳定的维...

摘要： 以规制与监管为核心品性的金融公法，已无法单独有效调整经济实质或功能相似且以风险管理为核心的创新性金融产品。新时代金融法制的变革，应以金融产品创新为基础，积极更新金融监管法理念，并更加重视私法在其中的作用。其中，监管法变革...

摘要： 为了保护好与金融机构存在交易或信赖关系之特定个人或特定范围个人的合法权益，行为监管规范所规定的内容正呈现出从现场检查向更注重完整交易流程监管转变的新趋势。本质上，这源于行为监管直接介入金融交易关系，并对金融机构不负责任行...

摘要： 新一代信息科技促进了金融产品销售的数字化转型，信息技术服务提供商或信息科技平台已不同程度地介入金融产品网络销售的各个环节。实践中，这一介入通常存在自营销售和非自营销售两种模式，且后者可细分为第三方代理销售、分环节合作销售...

摘要： 金融监管权力并非不可分割的整体,而是横向与纵向分割法则所塑造的以权力为核心、以关系为纽带的一种结构性权力,应属规范性而非事实性、闭合性而非开放性的逻辑自主范畴。金融监管权力配置的重心转移、职能的分化重组以及相互性权力关系...

摘要： 普惠金融绝不应是无限度的普惠，而是一种有限度条件约束下的投资普惠与融资普惠。如若片面理解普惠金融并无限度地将其付诸实践，此举虽能暂时保障金融消费者投融资权利的实现，但隐藏其后的则是无限度普惠所引发的金融消费者的财产安全权...

摘要： 层出不穷、类型各异的新兴地方性金融组织或业态,不仅未全部落入金融组织或业态之法定类型的范围内,且法定类型之间也存在模糊与交叉。以“一行二会”为核心的中央垂直金融监管体系所能统辖的边界,已被新兴地方性金融组织或业态突破,因...

摘要： 为了推进经济金融等重点领域改革的有序进行，中国在渐进式的改革中采用的是“试验性”的改革思维。无论是地方政府自生自发的先行先试，还是在中央指导下地方政府的政策创新，渐进改革过程中地方政府“先行先试”的改革实践都离不开中央“...

摘要： 金融领域的私法规范虽主要寄居于民商事私法规范体系中,但交易结构简单、表现形式单一、法律关系清晰的金融商事活动基本能够得到有效调整。这均源于民商事私法规范中"物—债""股—债"二分结构具有较大的弹性解释空间,并且金融领域主...

摘要： 地方政府参与金融监管的实践优化,不仅需要对体制层面的地方政府金融监管职能、组织结构、权力配置等给予规范性调整,同时也需要良好的动态性的程序机制来配合静态性的地方金融监管体制,以更好地回应地方金融深化发展的现实诉求。其中,...

摘要： 证券市场中介机构被立案调查期间,监管部门对其所采取的暂不受理其新业务、中止受理已在审业务的"冷淡对待"措施具有预防性、临时性,已然超越了典型行政行为所能涵盖的范围,并严重限制了此类措施的规范适用。须考察其设置初衷、价值选...

摘要： 经典国家结构理论在经济或"政治-经济"领域的拓展运用,为单一制中国经济管理权的纵向划分提供了理论与实践支撑。以财政分权改革为突破口的财政激励使地方的独立利益诉求得到触发,而经济管理权的下放也使地方在一定范围内能自主安排辖...

摘要： 既往针对正规金融机构所建立的中央垄断性垂直金融监管体制,已难以对地方性金融组织或业态的深化发展形成有效性监管,此即要求金融监管权在中央与地方间进行重新分配。金融监管权纵向划分的管理模式和实施状况,既涉及中央事权的调整,关...

摘要： 地方金融工作部门最初完全是地方政府为扶持地方金融发展、获取经济发展资金而设置的服务协调机构。随着地方性金融组织或业态发展而被赋予的监管职能,也往往成为地方政府干预金融资源配置的手段和工具。地方或区域性金融风险的暴露,使得...