归属学者：

谢玲

归属院系：

刑事侦查学院

作者：

谢玲

摘要：

当前，利用虚拟货币通道洗钱与黑灰产金融活动相互融合、交换数据，加速了上游犯罪收入离散化跨国流动趋势，演变出以USDT为核心资金工具的“黄金回U”“现金收U”“U接回卡”等犯罪资金回流与清洗渠道。黑灰产洗钱合作模式多样化背后隐藏着犯罪团伙利用匿名通联和去中心化交易机制进行多重资金拆分，进而促成法定货币与虚拟货币“平行交割”的反侦查底层逻辑。为了克服单维度资金数据及对应技术方法的“碎片化”应用，需要整合链上、链下多域情报信息以系统性还原新型洗钱犯罪链路：一方面，利用资金穿透技术发现中心化交易所、混币、跨链兑币等资金链路上的反侦查伪装节点，通过地址同源关系研判还原其与“水房”的资金互通路径，扩展出参与黑资分配的洗钱“联盟”;另一方面，采用策略互动的多重网络分析技术获取设备、通讯、社交网络等非资金数据，完成涉案资金流犯罪节点的交叉验证，建立基于多域情报的反洗钱犯罪模式分析框架。最后通过构建“标识数据+关键技术”的反洗钱模型派别，深化涉案地址关系网络与犯罪组织图谱的黏合分析，实现链上地址和链下身份虚实对应的侦查目标锁定与落地打击。

语种：

中文

出版日期：

2025-11-26

学科：

侦查学

提交日期：

2025-12-08

引用参考：

谢玲. 基于多域情报融合的反担保平台洗钱技术对抗研究[J]. 中国人民公安大学学报(自然科学版),2025(04):55-63.

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