归属学者：

曹兴权

归属院系：

民商法学院（知识产权学院）

作者：

曹兴权 ;凌文君

摘要：

金融机构适当性义务在我国裁判中的运用自2016年以来显著增加。我国法院在金融机构与投资者法律关系的界定、适当性义务的私法属性论证、适当性义务与说明义务(风险揭示义务)关系的认定、违反适当性义务的审查、过失相抵规则的适用、举证责任分配等方面都存在不一致的情况。适当性义务的司法适用应该有合理的边界,要平衡法律父爱保护主义与私法自治的关系,并对投资者提供差异化保护。适当性义务司法适用的具体路径可包括:以金融服务法律关系重新界定金融机构与投资者的法律关系;以诚信原则论证适当性义务的私法属性;以程序义务与实质结果相结合的标准来审查适当性义务的履行;适当性义务与说明义务(风险揭示义务)是法律上独立但功能上互补的关系;以投资者交易能力的区分为前提适用过失相抵规则;由金融机构对适当性义务的履行承担举证责任。

语种：

中文

出版日期：

2019-08-10

学科：

经济法学

收录：

北大核心期刊; CSSCI

提交日期：

2019-12-25

引用参考：

曹兴权;凌文君. 金融机构适当性义务的司法适用[J]. 湖北社会科学,2019(08):159-169.

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